Maß­ge­schnei­derte individuelle
Vermögens­ver­waltung

Unsere individuelle Vermögensverwaltung berücksichtigt sämtliche Anlageklassen und Instrumente. Dabei kommen insbesondere internationale Einzelwerte aus den Bereichen Aktien und festverzinsliche Wertpapiere, wie z.B. Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, aber auch Wandelanleihen, sowie alternative Investments und ETFs in Betracht. Die sich ständig verändernden Markt- und Unternehmensdaten erfordern oft eine aktive Verwaltung der Kundenvermögen, um erforderliche Anpassungen an neue Entwicklungen zeitnah und zielorientiert umzusetzen. Dabei kommt es vor allem auf ein aktives Risikomanagement an, wie z.B. der Einsatz von Finanzinstrumenten mit Absicherungscharakter, die Steuerung der Aktienquote sowie Korrelationen von Aktien und Assetklassen.

Das Portfoliomanagement erfolgt im Rahmen eines Vermögensverwaltungsvertrages und der mit den Kunden vereinbarten Anlagerichtlinien (strategische Asset Allokation). Die maximale Aktienquote wird mit dem Kunden vereinbart und kann zwischen 0% (reines Rentendepot) und max. 100% (reines Aktiendepot) liegen. Wir betrachten die gesamte finanzielle Situation des Kunden, um eine Portfoliostrategie auszuarbeiten, die optimal auf die Anlageziele, persönliche Situation und Risikoakzeptanz zugeschnitten ist. Dabei überprüfen wir regelmäßig die Anlageziele und Bedürfnisse des Kunden, um das Portfolio anzupassen, sollten sich private Umstände ändern.

Um mit Ihnen eine bestmögliche Anlagestrategie zu erarbeiten, sollten grundsätzlich folgende Themen betrachtet werden:

  • Welches Anlageziel verfolgen Sie und welches Risiko-Rendite-Profil?
  • Welche Liquidität benötigen Sie innerhalb Ihres Anlagehorizonts?
  • Mit welchem Zeitraum planen Sie, um die gewünschten Ziele zu erreichen?
  • Wie wichtig sind Ihnen laufende Erträge, wie z.B. Zinsen und Dividenden?
  • Haben Sie Anlagevermögen, das nicht von uns verwaltet wird, aber in einer ganzheitlichen Betrachtung berücksichtigt werden soll?
  • Verfügen Sie außerhalb des Depots über weitere Einkünfte?
  • Welche persönlichen Anliegen und Bedürfnisse sollen von uns berücksichtigt werden?